Основа любого плана наследования в Калифорнии: отзывный траст (revocable trust). Это единственный способ избежать пробейта (probate), дорогостоящей, длительной и публичной судебной процедуры.
Правильно разработанный, составленный и наполненный активами отзывный траст полностью снижает налоги на наследство и дарение, подоходные налоги и налоги на недвижимость.
Мы не предлагаем шаблонных решений. Каждый план наследования мы создаем с учетом вашей семьи, ваших сроков и ваших целей.
Как мы разрабатываем ваш план
Разработка плана наследования включает подробный анализ вашей семьи и принадлежащих вам активов, а также проверку всех документов, например оформления права собственности на недвижимость, деловых и брачных договоров. Наша работа также включает передачу всей недвижимости в траст.
Что включает планирование наследства и на случай недееспособности
Подготовка основных документов
Проверка и исправление грант-дидов на основное жилье и сдаваемую в аренду недвижимость
При покупке многие объекты недвижимости по умолчанию неправильно оформляются в совместную собственность (joint tenancy), потому что титульные компании не могут давать (и не дают) юридических консультаций о правильном оформлении права собственности. В Калифорнии, штате с режимом совместной собственности супругов (community property), правильное оформление необходимо для сохранения двойного повышения налоговой базы (double step-up in basis).
Составление и регистрация грант-дидов
Мы составляем и регистрируем грант-диды (grant deeds), переоформляющие ваше основное жилье и другую недвижимость в ваш живой траст.
Подробные инструкции по наполнению траста
Вы получаете подробные инструкции о том, как передать остальные активы в живой траст, чтобы план работал так, как задуман.
Почему важно наполнить траст активами: траст без активов не помогает избежать пробейта. Наша работа не завершена, пока ваша недвижимость не переоформлена и вы точно не знаете, как перевести в траст остальные активы.
Планирование на случай недееспособности
Не менее важная часть любого плана: что произойдет, если вы живы, но не можете самостоятельно принимать финансовые или медицинские решения из-за болезни, травмы или возрастного снижения когнитивных функций.
- Финансовая доверенность: позволяет доверенному лицу вести ваши финансовые и юридические дела без опекунства под надзором суда (conservatorship).
- Предварительное распоряжение о медицинской помощи: назначает вашего представителя по медицинским вопросам и фиксирует ваши пожелания о лечении и уходе в конце жизни.
- Разрешение HIPAA: гарантирует, что ваши представители и семья действительно смогут получить вашу медицинскую информацию, когда она понадобится.
- Положения о преемнике-доверительном управляющем: ваш отзывный живой траст позволяет преемнику-доверительному управляющему (successor trustee) сразу взять на себя управление активами траста, оплачивать счета и поддерживать вашу финансовую жизнь без участия суда.